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“保险不仅是一份合同,更是家庭经济健康的守护者。”有着多年医疗健康从业经历的泰康健康财富规划师(HWP)深有感触地表示。从肿瘤医院的临床护理到泰康的健康财富规划师,她的职业轨迹始终围绕着“守护生命的质量与尊严”这一核心使命,而这份事业的社会价值,正是她职业转型的核心动力。
2008年的一个夜班,让她对风险保障的意义有了刻骨铭心的认知。当时她在蚌埠肿瘤医院工作,为一位晚期肺癌患者更换镇痛泵时,患者家属红着眼眶询问能否少用进口药。三个月后,这个家庭终因沉重的医疗费用无奈放弃治疗。“医疗技术可以挽救生命,但经济脆弱性同样致命。”这一刻的触动,为她日后的职业转型埋下了伏笔。
2010年,她毅然转型进入保险行业,希望从经济保障维度帮助家庭抵御健康风险。当第一次为罹患乳腺癌的客户完成80万理赔时,她真切体会到这份工作的价值——用专业构筑家庭的财务免疫系统,让悲剧不再因经济困境重演。
成为泰康健康财富规划师后,她依托自身优势与平台资源,为客户提供“风险防御-健康管理-财富传承”的全方位服务。医学背景让她能精准评估健康风险,结合泰康的三甲医院资源,她为客户对接年度深度体检和专家绿通服务,让健康管理贯穿始终。而泰康“保险+医疗+养老”的生态链优势,更让她在财富规划领域如虎添翼。自转型以来,她和团队已为数十个家庭定制养老社区方案,帮助客户提前锁定高品质养老资源,实现财富稳健增值与代际传承。
医学与金融的复合背景、全生命周期的陪伴服务、泰康集团的资源整合能力,是她成功转型的三大核心优势。她能精准解读医疗报告与保险条款的对应关系,服务周期最长的客户已达13年,从子女教育金规划延伸至客户自身养老社区入住安排;泰康“一张保单对接全国养老社区”的特色服务,更让客户无后顾之忧。
职业道路上,她始终坚守三大原则:不做产品推销,只做需求匹配;不为短期业绩牺牲客户利益;不仅解决问题,更要预见风险。这份坚守让她连续两年入围泰康最高荣誉世纪圣典,2024年更创下4000多万总保费的佳绩。但比数字更珍贵的是客户的信任,有企业主直言“你一定要在泰康长期做下去,你们的资管和战略太牛了”,也有客户放心托付:“未来的养老生活交给你们泰康,我放心。”
展望未来,她和团队将继续深耕健康财富规划领域,服务更多家庭。“感恩泰康搭建的顶级事业平台,也感谢团队伙伴的并肩同行。”她引用泰康创始人陈东升先生的话表示:“让保险闪耀人性的光辉,让生命的旅程流光溢彩。”在守护生命价值的道路上,她将坚定前行,助力每个家庭体面应对生命中的任何季节。
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