宁波银保监局：“四询问四核实”守护好自己的钱袋子

近日，周阿姨来到招商银行网点柜面，要求转账19000元至异地他人账户。

招商银行工作人员对周阿姨进行“四询问四核实”，发现她不认识收款方。周阿姨表示，她这笔钱是用来买玉器的，原价五六万元的玉器，现在2万多元就可以买到。柜员敏锐地捕捉到该笔交易疑点，立即呼叫运营主管共同核实。经了解，周阿姨通过淘宝聊天认识了对方，后又加了微信，对方以销售玉器物品为由，先要求周阿姨支付2000元押金，当天又要求支付剩余货款19000元，而周阿姨实际上并未收到货品。

为了保障客户的资金安全，运营主管立即对客户进行劝阻并普及相关反诈知识，告知购物可通过正规商户平台操作，但客户未听劝解，一直催促尽快汇款。见此，支行行长出面对客户进行风险案例宣导及劝说，周阿姨终于同意跟对方联系，并要求从正规商户平台操作商品买卖。但对方回应货物珍贵不能上架淘宝，需要线下转账交易，周阿姨表示银行无法办理转账汇款，对方就直接发来了一个微信收款码，要求周阿姨直接进行扫码转账。

招商银行工作人员见此情况，一边安抚周阿姨先不要急着付款，一边联系反诈中心人员通过电话对周阿姨进行二次劝阻。通话结束后，周阿姨仍未放弃转账，一心想着低价采购玉器。招商银行工作人员让周阿姨静下心来回想，事情可能与她想的完全不一样，此时周阿姨也渐渐冷静下来。后续110反诈中心工作人员赶到，最终成功劝阻客户汇款。

招商银行宁波分行介绍，诈骗份子往往以打折、团购等为诱饵实施诈骗，一旦买家付款后，便会拉黑买家，无法再联系。面对形形色色的骗术，市民朋友们一定要保持清醒的头脑，不贪图蝇头小利，不轻信他人。凡是有人让您汇款的，一定要多留个心眼。

宁波银保监局提醒广大群众：网购应选择正规渠道，使用安全的支付方式，莫图方便被诈骗，提高风险防范意识，守护好自己的钱袋子。

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